/ Регулирование

Прощай, «Кэшбери», здравствуй, GDC?

Основатель финансовой пирамиды закрывает старый и запускает новый проект в преддверии суда

Вкладчикам объявлено, что сбережения выплатят частично, но основную часть переведут в создаваемую инвестиционную компанию Global Decentralized Community (GDC). Центральный банк (ЦБ), ранее отправивший дело «Кэшбери» в прокуратуру и МВД, заявил, что следит за ситуацией. В Роспотребнадзоре считают, что на интернет-ресурсы финансовых мошенников пора распространить механизм досудебной блокировки. «Яндекс» начал маркировать сайты легальных микрофинансовых организаций в поисковой выдаче.


Начало конца

Компания «Кэшбери» и группа связанных с ней проектов прекращают свою работу из-за «информационной кампании с целью вытеснения организации с рынка», заявил 1, а потом и 6 ноября в видеообращениях на YouTube глава холдинга Артур Варданян. 

Однако повышенный интерес закономерен, поскольку инвестиционная площадка стала одной из самых масштабных финансовых пирамид, которые ЦБ выявил за последние годы. Она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране, констатировал директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. 

В конце сентября регулятор передал в Генеральную прокуратуру и МВД информацию о группе российских и иностранных компаний, действующих под брендом «Кэшбери», уточнил эксперт ЦБ.

В середине ноября суд в Ростове-на-Дону рассмотрит иск прокуратуры Ростовской области о блокировке сайтов финансового сервиса. Организаторам площадки грозит до шести лет лишения свободы (статья 172.2 УК).


Жизнь взаймы

Инвестиционный холдинг «Кэшбери» несколько лет занимался торговлей криптовалютами, торгами по банкротству, операциями на рынке Forex, wellness-индустрией и взаимным кредитованием. В частности, клиентам 

предлагалось инвестировать в малый и средний бизнес с доходностью до 265% годовых, а также вкладывать в криптовалюту с прибылью до 550%

Обещание сверхвысокой и при этом гарантированной доходности, особенно при отсутствии реальной экономической деятельности, является признаком классической финансовой пирамиды, основанной на принципах сетевого маркетинга, утверждают в ЦБ.

«Кэшбери» привлекал новых пользователей не только возможностью больших заработков, но и приобщением к базовым психологическим потребностям человека: сделать мир лучше, оставить что-то детям в эпоху безденежья, преодолеть страх одиночества. Об этом говорится в презентации проекта. Компания проводила аналитические исследования и занималась благотворительностью.

Главный посыл пирамиды – сделать инвестирование доступным для обычного человека – был понят пользователями. При первых трудностях работы сервиса его сплоченные адепты в качестве поддержки выпустили музыкальный ролик


Не крах, а перезагрузка

В видеообращениях 1 и 6 ноября кроме извинений в невозможности защитить активы из-за происков врагов было обещано, что с 1 декабря пользователи смогут частично забрать деньги согласно графикам погашения. Глава «Кэшбери» также рекомендовал вкладчикам завести криптокошельки. Расплачиваться он планировал в том числе собственной криптовалютой Cashbery Coin

Однако большинство последователей А. Варданян пригласил, а точнее, пообещал автоматический перевод, в другую структуру. Очередным витком бизнеса станет новый финансовый продукт, который решено запустить в десятках стран мира. На сайте «Кэшбери» появилась соответствующая вкладка платформы GDC.

Структура GDC уже получает лицензии и другие разрешительные документы, уточнил предприниматель в видеообращении. И пообещал «прозрачную систему работы в белом правовом поле с мощной юридической защитой». В первый год, по его словам, площадка привлечет 5 млн участников, а в следующий год – до 30 миллионов. «Я горд, что костяк международной инвестиционной компании будет состоять из россиян», – сказал А. Варданян.

Новый финансовый проект, согласно его планам, должен быть запущен во второй декаде февраля 2019 года на территории разных государств. Интересно, что надзорные органы, например, Великобритании осведомлены о деятельности «Кэшбери» и в октябре сообщили о намерении ликвидировать Cashbery Limited. 

Банк России также знает о намерении руководства инвестиционного холдинга запустить новый проект на основе блокчейна. Ситуацию отслеживают эксперты ФинЦЕРТа*.


Лжебанки – тренд 2019 года

Сумма ущерба от деятельности «Кэшбери» может достичь 3 млрд рублей, сообщает ЦБ.

В 2015–2018 годах была зафиксирована работа более 650 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды. За девять месяцев этого года Банк России выявил 134 такие структуры, рассказали RSpectr в пресс-службе регулятора. Из них 63 были созданы в форме ООО, 40 – под вывеской кредитных потребительских кооперативов, 17 существовали как интернет-площадки, другие действовали в иных формах.

Деятельность псевдоинвестиционных сервисов нарушает права потребителей, а также повышает стоимость услуг легального банковского сектора, говорят в ЦБ.

Аналитики ФинЦЕРТа полагают, что 

трендом следующего года станет дальнейший рост мошеннических доменов, относящихся к категориям «лжебанки», «лжестраховые компании» и «лжеМФО» (микрофинансовые организации)

Однако в связи с повышенным вниманием к ним государства ожидается постепенный переход таких ресурсов в юрисдикцию иностранных доменных зон, добавляют эксперты. 

Вместе с тем за последний год Банк России направил 13 обращений к иностранным регуляторам, вследствие чего распространение информации некоторыми псевдо-форекс-компаниями в нашей стране удалось остановить, упоминал В. Лях.

Для еще большего сокращения числа интернет-ресурсов, предлагающих сомнительные инвестиции, к ним нужно применять механизм досудебной блокировки, считают в Роспотребнадзоре (РПН). Тем не менее на запрос RSpectr.com пресс-служба РПН ответила, что это личное мнение его представителя, в ведомстве не занимаются продвижением подобных законопроектов, это прерогатива ЦБ и МВД.

В 2018 году во всех главных управлениях Банка России начали работать специальные отделы по противодействию нелегальной деятельности финансовых пирамид, открыт Центр компетенций в Краснодаре, рассказали в пресс-службе ЦБ. Подобный скоро появится в Хабаровске, сообщали СМИ.

Банк России также предлагает маркировать специальным значком сайты легальных микрофинансовых организаций в выдаче поисковиков. Такой пилотный проект уже реализуется ЦБ совместно с «Яндексом». 

*Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере департамента информационной безопасности Банка России.

Изображение: RSpectr