ИТ / Новости
финансы
1.7.2022

Заработала платформа ЦБ по оценке сомнительных операций и отмыванию денег

Созданный на базе Банка России централизованный информационный сервис «Знай своего клиента» стал доступен всем кредитным организациям и начал функционировать в полном объеме после полугодового тестирования.

Антиотмывочная платформа для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволит банкам в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, напоминает ТАСС.

Заработавший с 1 июля проект банки будут использовать и при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

«Сейчас банки обязаны сами проводить такую оценку клиентов. Это делается для того, чтобы вовремя выявлять и противостоять операциям по отмыванию незаконных денег и их выводу за рубеж. Но у Банка России значительно больше информации, чем у каждого банка в отдельности, и оценка регулятора точнее», — говорится в сообщении ЦБ.

Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, уточняют в ЦБ.

В декабре 2021 года Банк России в пилотном режиме подключил к платформе 40 банков, в том числе с большинство системно значимых банков.  

По условиям проекта всем клиентам банков – юрлицам и ИП присвоят один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. Со временем эта норма может перейти и на физлиц, ЦБ обсудит это с кредитными организациями.

Изображение: frepik.com

Еще по теме

Каковы перспективы трансфера технологий госуправления в другие страны

Как создать популярную мобильную видеоигру с нуля

Путь, который ИТ- и ИБ-специалисты должны пройти вместе

К чему приведет новый всплеск интереса к метавселенным

Что мешает отечественным разработчикам цифровых решений

Каким должен быть современный продакт-менеджмент в мире облачных технологий

Безопасная разработка софта и как она помогает бизнесу сэкономить деньги

Как ИТ-технологии меняют логистические процессы

Какие специальности в ИИ-индустрии будут востребованы в 2024 году

Альтернативный подход к решению проблем проектирования ИТ-систем

Чего ждать в 2024 году, чек-лист самоанализа и советы по формированию культуры

Как защитить конфиденциальную информацию при работе с искусственным интеллектом

Воспитываем из ребенка будущего ИТ-специалиста

Почему иностранные государства предпочитают программное обеспечение из России

Как строительная отрасль оценивает эффективность внедренных информационных систем