Заработала платформа ЦБ по оценке сомнительных операций и отмыванию денег
Созданный на базе Банка России централизованный информационный сервис «Знай своего клиента» стал доступен всем кредитным организациям и начал функционировать в полном объеме после полугодового тестирования.
Антиотмывочная платформа для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволит банкам в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, напоминает ТАСС.
Заработавший с 1 июля проект банки будут использовать и при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
«Сейчас банки обязаны сами проводить такую оценку клиентов. Это делается для того, чтобы вовремя выявлять и противостоять операциям по отмыванию незаконных денег и их выводу за рубеж. Но у Банка России значительно больше информации, чем у каждого банка в отдельности, и оценка регулятора точнее», — говорится в сообщении ЦБ.
Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, уточняют в ЦБ.
В декабре 2021 года Банк России в пилотном режиме подключил к платформе 40 банков, в том числе с большинство системно значимых банков.
По условиям проекта всем клиентам банков – юрлицам и ИП присвоят один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. Со временем эта норма может перейти и на физлиц, ЦБ обсудит это с кредитными организациями.
Изображение: frepik.com
